Avrupa’da Banka Havalesi Dolandırıcılıklarına Son!

Avrupa Birliği ülkelerinde artan banka havalesi dolandırıcılıklarını önlemek için “Verification of Payee” (VoP) veya “Alıcı Doğrulama Sistemi” başlatıldı.

Bu yeni sistemle artık para transferleri daha güvenli hale gelirken, kullanıcıların dikkatli olmaları gerekiyor. Bankalar, 9 Ekim itibariyle alıcı adı alanını harf harf kontrol edecekler.

Hızlı Doğrulama Süreci

Yeni uygulama kapsamında, kullanıcı para gönderdiğinde banka, alıcının bankasıyla anlık iletişim kuracak ve işlem yaklaşık beş saniye sürer.

Eğer isim ve IBAN tam uyumluysa işlem sorunsuz tamamlanacak, aksi halde sistem kullanıcıyı uyaracak. Müşteri, isteğe bağlı olarak işlemi devam ettirebilecek ancak sorumluluk kendisine ait olacak.

Riskli İsim Kullanımı

Bankalar, kullanıcıları alıcı ekleme işlemlerinde dikkatli olmaları konusunda uyarıyor. Gerçek isimlerin kullanılması tavsiye ediliyor ve kişisel notlar veya takma adlar yerine tercih edilmemeli.

Bankalar aynı zamanda eksik veya hatalı bilgilere sahip müşterilerden bilgilerini güncellemelerini talep edecekler.

183 Milyon Euro Dolandırıcılık Önlenecek

Yeni düzenleme ile banka havalesi dolandırıcılıklarının önüne geçilmesi hedefleniyor. Yalnızca 2024 yılında Fransa Merkez Bankası verilerine göre 183 milyon euro tutarında dolandırıcılık yapılmış.

Önceki dönemlerde bankalar yalnızca IBAN’ı kontrol ederken, dolandırıcılar gerçek faturaların IBAN’ını değiştirerek sahte hesaplara para aktarabiliyordu.

Birleşik Krallık ve İsviçre Sistemden Muaf

Yeni sistem sadece Avrupa Ekonomik Alanı’ndaki ülkeleri kapsarken, Birleşik Krallık ve İsviçre bu sistemin dışında kalacak. Fransa’nın denizaşırı bölgeleri ile euro bölgesindeki Fransa arasındaki transferlerde ise bu kontrol uygulanmayacak.

Avrupa’daki bankacılık sektöründe güvenliği artırmayı hedefleyen bu yeni dönemde, isim-IBAN eşleşmesi finansal işlemlerin önemli bir unsuru haline geliyor.